Asiakkaan tunteminen tarkoittaa mm. riittävien tuntemistietojen hankkimista ja näiden tietojen pitämistä ajan tasalla koko asiakassuhteen ajan.
Meidän on mm. selvitettävä asiakkaan taloudellinen tilanne, palvelujen käyttötarve, varojen alkuperä, odotettavissa oleva maksuliikenne Handelsbankenin tilien kautta sekä maat, joissa asiakas on verovelvollinen ja näiden maiden veronumerot. Meidän on lisäksi selvitettävä, onko asiakas poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP) tai tällaisen henkilön perheenjäsen tai yhtiökumppani. Yritys- ja yhteisöasiakkaiden kohdalla meidän on myös selvitettävä tosiasialliset edunsaajat.
Asiakkaan tuntemistietoja ja muita henkilötietoja voidaan käyttää rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen, paljastamiseen ja selvittämiseen sekä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ja sen rikoksen, jolla rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen kohteena oleva omaisuus tai rikoshyöty on saatu, tutkintaan saattamista varten. Asiakkaan tuntemistietoja tai muita henkilötietoja, jotka on hankittu ainoastaan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi ja paljastamiseksi, ei käytetä tarkoitukseen, joka on yhteensopimaton näiden tarkoitusten kanssa.
Huolehdithan, että tietosi ovat aina ajan tasalla. Omat tietosi voit päivittää verkkopankissa Omat tiedot -osiossa (nimi-linkin takaa). Annettuja tietoja käsitellään luottamuksellisesti ja pankkisalaisuussäännösten mukaisesti.
