Kundkännedom och åtgärder mot penningtvätt
Vår skyldighet som bank är att se till att vi inte används som kanal för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Vårt varumärke är en personlig, lokal och ansvarsfull betjäning. Ju bättre vi känner dig, desto bättre kan vi erbjuda dig tjänster som passar dig, även när din livssituation förändras. Vi som bank har också enligt lagen skyldighet att identifiera våra kunder på och känna dem på.
Att känna våra kunder
Med kundkännedom menas att skaffa tillräcklig information om kunden och också att se till att de är korrekta.
Vi måste bland annat utreda kundens ekonomiska situation, vilka tjänster kunden kan behöva, pengarnas ursprung samt i vilket land kunden beskattas. Dessutom måste vi ta reda på om kunden är en person i politiskt utsatt ställning (PEP) eller sådan persons familjemedlem eller nära medarbetare. Vi måste också känna till de verkliga huvudmännen i företag och samfund, som är våra kunder.
Du ser väl till att dina kunduppgifter alltid är uppdaterade. Dina egna uppgifter kan du uppdatera i nätbanken under Egna uppgifter (som du hittar i namnmenyn). Alla uppgifter du ger oss behandlas konfidentiellt.
Att identifiera sina kunder
Att en bank känner sina kunder innebär att vi som bank måste kunna identifiera kunden och den som representerar en kund på basis av en giltig identitetshandling. Vi godkänner följande identitetshandlingar:
- pass
- identitetskort, som utfärdats av finsk myndighet och som är giltigt under en viss tid
- identitetskort, som har utfärdats av myndighet i EU-land, i Schweiz eller San Marino och som duger som resedokument
Är du ny företags- eller samfundskund - fr.o.m. 1.7 behöver du ett förmånstagarutdrag för att öppna banktjänster
Från och med 1 juli 2020 ska alla nya företags- eller samfundskunder som är skyldiga att anmäla sina verkliga förmånstagare uppvisa ett förmånstagarutdrag för att kunna öppna banktjänster. Mer information om hur man lämnar in en anmälan om förmånstagare finns på
Patent- och registerstyrelsensÖppnas i nytt fönster samt
Företags- och organisationsdatasystemetsÖppnas i nytt fönster webbsida.
Att uppdatera dina kunduppgifter
För att uppfylla lagens krav har vi rätt och är skyldiga att be dig om uppdaterade kunduppgifter under hela den tid kundförhållandet vara.
Dessutom kan vi be om närmare utredning om ursprunget till pengar som kommit in på ditt konto eller andra händelser på kontot. För att reda ut dem kan vi be om olika dokument som köpe- och gåvobrev.
Handelsbankens samhällsansvar
Handelsbanken är en ansvarsfull bank och vi vill för egen del arbeta för en pålitlig finansbransch och också göra allt vi kan för att förhindra ekonomisk brottslighet.
När du ser till att dina kunduppgifter är korrekta stöder du oss i detta arbete och gör det också möjligt för oss att skydda dig från ekonomiskt missbruk.
Följderna om du inte ger oss dina kunduppgifter
Om vi inte får de kunduppgifter eller utredningar vi begärt, har vi rätt att begränsa de tjänster du kan använda och slutligen avsluta ditt kundförhållande hos oss.