Asiakkaan tunteminen - tunnistamisasiakirjat

Kysymyksiä ja vastauksia tunnistamisasiakirjoista

• Miksi pankki tarvitsee kopion henkilöllisyystodistuksestani?

  Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä (444/2017) velvoittaa pankin tunnistamaan asiakkaan asiakassuhdetta perustettaessa sekä tuntemaan asiakkaan koko asiakassuhteen keston ajan. Lain pankille asettamien velvoitteiden nojalla pankin on dokumentoitava ja säilytettävä asiakkaiden tunnistamiseen ja tuntemiseen liittyvät tiedot.

  Huolehtimalla siitä, että asiakastietosi ovat ajan tasalla, autat pankkia suojaamaan sinua väärinkäytöksiltä sekä identiteettivarkauksilta.

• Mitkä henkilöllisyystodistukset kelpaavat Handelsbankenilla asiakkaan todentamiseen?

  Hyväksyttävät henkilöllisyystodistukset: 

  • hyvälaatuinen ja värillinen kuva/kopio voimassa olevasta passista (koko aukeama)
  • hyvälaatuiset ja värilliset kuvat/kopiot voimassa olevan suomalaisen henkilökortin molemmista puolista (etu- ja kääntöpuoli). Tunnistamisasiakirjana hyväksytään myös ETA-maan, Sveitsin tai San Marinon viranomaisen myöntämä henkilökortti, joka kelpaa matkustusasiakirjaksi.

  Huomioithan, että hyväksyttäviä henkilöllisyyden todentamisasiakirjoja eivät ole ajokortti, pakolaisen matkustusasiakirja, muukalaispassi eikä kuvallinen Kela-kortti.

  Asiakirjasta on voitava todentaa asiakkaan henkilötunnus, yksilöitävissä oleva tunnistenumero, voimassaoloaika ja myöntäjä.

  Lisätietoa hyväksytyistä henkilöllisyystodistuksista esimerkkien kanssa löydät seuraavista linkeistä:

  Passit Avautuu uuteen ikkunaan 

  Henkilökortit Avautuu uuteen ikkunaan

• Miksi minulta pyydetään tätä tietoa, vaikka olen jo toimittanut kopion henkilöllisyystodistuksestani?
  Päivitämme myös vanhojen asiakkaiden tietoja säännöllisin väliajoin, jos on tullut ilmi, että osa tiedoista on esimerkiksi vanhentunutta tai puutteellista. Henkilöllisyystodistuksen kopion toimittamalla varmistat samalla, että tietosi ovat ajan tasalla.
• Minulla ei ole henkilöllisyystodistusta. Miten toimin?
  Uutta henkilöllisyystodistusta voit hakea Suomen poliisilta. Tarkemmat ohjeet löydät

  viranomaisten sivuilta. Avautuu uuteen ikkunaan

   

  Handelsbanken ei voi todentaa asiakkaan henkilöllisyyttä ilman virallista henkilötodistusta, ja pankilla olevat tiedot henkilötodistuksestasi lisäävät myös omaa pankkiturvallisuuttasi esimerkiksi verkossa asioidessasi.
• Voinko lähettää henkilöllisyystodistuksen, joka ei ole enää voimassa?

  Valitettavasti emme voi hyväksyä kopiota sellaisesta henkilöllisyystodistuksesta, jonka voimassaoloaika on ylittynyt. Suosittelemme hakemaan uutta henkilöllisyystodistusta viranomaiselta ja toimittamaan kopion siitä Handelsbankenille mahdollisimman pian. 

• Mitä tapahtuu, jos en ehdi saamaan uutta henkilöllisyystodistusta määräaikaan mennessä?

  Jos olet juuri hankkimassa uutta henkilöllisyystodistusta, pyydämme sinua ilmoittamaan mahdollisesta määräajan ylityksestä verkkopankissa. Toimitathan kopion henkilöllisyystodistuksestasi niin pian kuin se on mahdollista.

• Mihin lakeihin tämä perustuu?

  Handelsbanken pyytää asiakkaiden todentamiseen liittyviä tietoja sille asetettujen velvoitteiden perusteella, jotka lainsäädäntö ja viranomaisohjeistukset määrittävät. Asiakkaan tuntemista velvoittavat esimerkiksi:

  • Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä (444/2017)
  • Laki luottolaistoiminnasta (610/2014)
  • Vakuutusyhtiölaki (521/2008)
  • Sijoituspalvelulaki (747/2012)
  • Sijoitusrahastolaki (213/2019)
  • Maksulaitoslaki (287/2010)
  • Laki arvo-osuusjärjestelmästä ja selvitystoiminnasta (348/2017)
  • Laki vaihtoehtorahastojen hoitajista (162/2014)
  • Laki verotusmenettelystä (1558/1995
  • Laki virtuaalivaluutan tarjoajista (572/2019)

  Lisätietoa pankkien velvoitteista saat Finanssivalvonnan sivulta Avautuu uuteen ikkunaan.

• Voinko toimittaa tämän tiedon asiakasvastaavalleni?

  Voit toimittaa kopion henkilöllisyystodistuksesta myös konttoriin, mutta aikaa ja vaivaa säästääksesi suosittelemme toimittamaan kopion turvallisen liitteiden lähettämispalvelun avulla.

• Ovatko tietoni turvassa ja onko henkilöllisyystodistuksen lähettäminen tietoturvallista?

  Liitteiden lähettämispalvelumme on suojattu ja salattu, eikä ulkopuolisilla tahoilla ole pääsyä tietoihisi. Emme myöskään luovuta tietojasi kolmansille osapuolille, joten henkilöllisyystodistuksen kopion toimittaminen palvelun kautta on täysin turvallista.

  Lisätietoa tietosuojasta voit lukea täältä. Avautuu uuteen ikkunaan

• En osaa lähettää kopiota. Mistä saan apua?

  Handelsbankenin liitteiden lähettämispalvelu on turvallisin tapa toimittaa kopio/kuva henkilöllisyystodistuksestasi. Palveluun pääset kirjautumaan minkä tahansa suomalaisen pankin pankkitunnuksilla ja se toimii sekä tietokoneella että älylaitteella.

  Pääset lähettämään kopion seuraavasta linkistä:

  https://asiointi.handelsbanken.fi  Avautuu uuteen ikkunaan

  Toimi näin lähettääksesi kopion henkilöllisyystodistuksestasi:

  • Kirjaudu palveluun ja täytä vaaditut kentät.
  • Voit ladata kopion valitsemalla valmiin tiedoston laitteeltasi tai ottaa kuvan/kopion henkilöllisyystodistuksestasi älylaitteella (esimerkiksi älypuhelimella). 
  • Paina lopuksi Lähetä, niin kopio siirtyy Handelsbankenin käsittelyyn.

  Jos edellä mainittu tapa ei onnistu, voit myös vierailla lähimmässä konttorissa ja toimittaa kopion henkilöllisyystodistuksestasi sitä kautta.   

• Voinko lähettää kopion sähköpostitse?

  Henkilöllisyystodistuksen kopion toimittaminen sähköpostitse ei ole turvallista, minkä vuoksi tämä toimitustapa ei ole mahdollinen. Haluamme taata asiakkaillemme turvallisen yhteyden henkilötietojen toimittamiseen ja liitteiden lähettämispalvelu on tähän turvallisin tapa.

• Saanko vahvistuksen että tiedot on vastaanotettu?

  Tiedostojen lähetys on onnistunut, jos sait lähettämisen jälkeen ilmoituksen: "Tiedot lähetetty. Kiitos! Voit nyt sulkea ikkunan."

  Saatamme olla sinuun myöhemmin yhteydessä, jos toimitetut tiedot eivät vastanneet vaatimuksia.

• Minulla on suoramarkkinointikielto. Miksi sain tekstiviestin?

  Suoramarkkinointikielto ei koske asiakkaan tuntemiseen liittyviä kyselyitä, sillä ne ovat pankille lakisääteisiä velvoitteita, joiden noudattaminen on pakollista.