Yritysasiakkaan tunteminen

Handelsbankenilla on velvollisuus tunnistaa ja tuntea yritysasiakkaansa. Siksi keräämme yritykseltäsi tietoja asiakassuhteen alussa ja sen aikana.
Toimihenkilö ja asiakkaat keskustelevat

Päivitä yrityksesi tiedot

Miksi kysymme yrityksesi tietoja?

Mitä paremmin me tunnemme yrityksenne ja sen tarpeet, sitä paremmin pystymme tarjoamaan teille sopivia ratkaisuja.

Pyrimme omalla toiminnallamme turvaamaan asiakkaidemme taloudellisia etuja ja suojelemaan asiakkaitamme laittomalta toiminnalta, kuten erilaisilta huijauksilta, esimerkiksi tietojen kalastelulta ja identiteettivarkauksilta.

Pankkina meillä on myös lainsäädäntöön perustuva velvollisuus tunnistaa ja tuntea asiakkaamme. Meidän pitää voida todentaa henkilöllisyytesi luotettavista tunnistusasiakirjoista. Varmistamme myös, mitä pankkipalveluita yrityksenne tarvitsee ja miten niitä käytätte.

Yrityksen asiakastietojen päivittäminen

Mikäli yrityksesi asiakastietojen päivittäminen on ajankohtaista, olemme lähettäneet sinulle kirjeen, jonka mukana on asiakastietolomake sekä palautuskuori, jonka postimaksu on maksettu. 

Palauta asiakastietolomake täytettynä postitse tai täytä alla oleva tuntemistietolomake (pdf) ja lähetä se sähköisellä lomakkeella. 

Lähetä asiakkaan tuntemisen asiakirjat

Täytä ensin alla oleva Asiakkaan tuntemistiedot -pdf ja siirry lähettämään täytetty lomake painikkeella "Lähetä Asiakkaan tuntemisen asiakirjat". 

Asiakkaan tuntemistiedot 

Tällä Asiakkaan tuntemistiedot -lomakkeella voit ilmoittaa yrityksen edustajan tuntemistiedot.

Lataa pdf-lomake koneellesi, täytä pdf-lomake ja siirry lähettämään se Lähetä asiakkaan tuntemisen asiakirjat -painikkeella. Lomaketta ei tarvitse allekirjoittaa. Pdf:n täyttäminen toimii parhaiten Google Chrome -selaimella.

Asiakkaan tuntemistiedot (pdf) Avautuu uuteen ikkunaan

Asiakkaan tuntemisen asiakirjat 

Tällä sähköisellä lomakkeella voit lähettää täyttämäsi Asiakkaan tuntemistiedot -pdf:n.

Samalla voit lähettää myös kopion henkilöllisyystodistuksesta, hallituksen pöytäkirjan tai muita pankin pyytämiä asiakirjoja.

Lomake allekirjoitetaan lopuksi sähköisesti. Palveluun voi tunnistautua vahvasti kaikkien pankkien verkkopankkitunnuksilla. Lomakkeessa hyödynnetään VismaSignin tarjoamaa palvelua. Tutustu VismaSignin tietosuojaselosteeseen. Avautuu uuteen ikkunaan

Lähetä Asiakkaan tuntemisen asiakirjatAvautuu uuteen ikkunaan

Henkilöllisyystodistukseksi hyväksymme seuraavat tunnistamisasiakirjat:

  • passi
  • henkilökortti, joka on suomalaisen viranomaisen myöntämä ja voimassa määräajan
  • henkilökortti, joka on Euroopan talousalueella sijaitsevan maan, Sveitsin tai San Marinon viranomaisen myöntämä ja kelpaa matkustusasiakirjaksi.
Note! The form for submitting KYC information is available in English at the bottom of the page.

Lähetä kopio henkilöllisyystodistuksesta

Tässä voit lähettää pelkän kopion henkilöllisyystodistuksestasi.

Ennen kuin voit ladata asiakirjoja, sinun tulee tunnistautua suomalaisen pankin henkilökohtaisilla pankkitunnuksilla tai mobiilivarmenteella.

Siirry tunnistautumaan ja lataa asiakirjat liitteiden lähettämispalvelussa.

Lähetä kuva tai kopio henkilöllisyystodistuksestaAvautuu uuteen ikkunaan

Kysymyksiä ja vastauksia asiakkaan tuntemisesta

Alla kooste yleisimmistä kysymyksistä. Jos et löydä vastausta kysymykseesi, ota yhteys asiakaspalveluumme, puh. 010 444 2545.

  • Asiakassuhteen perustamisen ja ylläpitämisen edellytyksenä on se, että pankki tuntee asiakkaansa.

    Kaiken taustalla on pankkien lakisääteinen velvollisuus tunnistaa ja tuntea asiakkaansa. Meillä on velvollisuus tietää, miten pankin tuotteita ja palveluja käytetään. Myös asiakkaan henkilöllisyyden todentaminen on velvollisuutemme. Siksi keräämme ja kirjaamme tietoja asiakkaistamme säännöllisesti.

    Pankit ovat avainasemassa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnassa. Velvollisuutemme on huolehtia siitä, että pankkia ei käytetä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen kanavana.

  • Vastuullisena toimijana haluamme omalta osaltamme edistää rahoitusalan luotettavuutta ja tehdä voitavamme talousrikollisuuden torjumiseksi. Luovuttamalla pyydetyt tiedot tuet meitä tässä tehtävässä. Samalla autat meitä suojaamaan yritystänne taloudellisilta väärinkäytöksiltä.

    Kun tunnemme sinut ja yrityksenne, pystymme ymmärtämään tavanomaisen toimintanne perusteet sekä havaitsemaan ja selvittämään siitä poikkeavan toiminnan. 

    Päivitämme tietojanne myös erilaisten identiteettivarkauksien ja muiden väärinkäytösten estämiseksi.

  • Kysymme sinulta esimerkiksi henkilötietoja ja yrityksenne toimintaan liittyviä tietoja. Pidättehän asiakastietonne ajan tasalla.

  • Pankilla on velvollisuus kerätä riittävät tiedot asiakassuhdetta perustettaessa ja ylläpitää tiedot ajan tasalla koko asiakassuhteen ajan. Esitämme kysymyksiä, kun teistä tulee asiakkaamme ja säännöllisin väliajoin koko asiakassuhteen ajan.

  • Yrityksen edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien on annettava nämä tiedot. Lisäksi pyydämme tiedot yrityksen verkkopalveluja käyttäviltä henkilöiltä. 

  • Pankkina meillä on lain mukaan oikeus kieltäytyä palvelun jatkamisesta, jos emme saa asiakkaaltamme riittäviä tuntemistietoja.

    Jos emme muistutuksista huolimatta saa pyytämiämme tietoja tai selvityksiä määräaikaan mennessä, saatamme joutua rajoittamaan yrityksenne käytössä olevia palveluita tai viime kädessä irtisanomaan asiakkuutenne.

    Huolehdittehan siitä, että yrityksenne tiedot ovat aina ajan tasalla.

  • Pankilla on velvollisuus kysyä näitä kysymyksiä kaikilta asiakkailtaan. Kysymyksiä ei esitetä kaikille asiakkaille kuitenkaan samanaikaisesti.

  • Kyllä. Kaikkien Suomessa toimivilla pankeilla on lakisääteinen velvollisuus kerätä ja kirjata tietoja asiakkaistaan säännöllisesti sekä todentaa asiakkaan henkilöllisyys. Velvollisuus koskee myös yritysverkkopankin käyttäjiä.

  • Antamasi tiedot tallennetaan asiakasjärjestelmiimme. Näin varmistamme, että tietosi ovat oikein ja ajan tasalla. 

    Tietojen perusteella voimme havaita ja selvittää mahdollisen poikkeavan toiminnan. Näin varmistamme yritysverkkopankkinne käytön turvallisuuden.

    Käsittelemme kaikkia antamianne tietoja ja asiakirjoja ehdottoman luottamuksellisesti, salassapitovelvollisuuden sekä tietosuojalainsäädännön mukaisesti.

    Käytämme asiakkaan tuntemiseen liittyvien lainsäädännöllisten velvoitteiden täyttämiseksi keräämiämme tietoja ainoastaan tähän tarkoitukseen. Emme hyödynnä näitä tietoja esimerkiksi markkinoinnissa.

  • Kysymme näitä tietoja säännöllisesti, jotta voimme palvella yritystänne eri tilanteissa mahdollisimman hyvin. Tiedot on pidettävä ajan tasalla koko asiakassuhteenne ajan. Tietoja ja selvityksiä pyytämällä pystymme ymmärtämään asiakkaidemme tavanomaisen toiminnan perusteet sekä havaitsemaan ja selvittämään siitä poikkeavan toiminnan.

  • Tosiasiallinen edunsaaja on luonnollinen henkilö, joka omistaa suoraan tai välillisesti yli 25 prosenttia yrityksestä taiyhteisöstä tai käyttää suoraan tai välillisesti suurempaa kuin 25 prosentin osuutta äänioikeuksista ja jolla on oikeus nimittää tai erottaa enemmistö hallituksen jäsenistä. 

    Tosiasiallisena edunsaajana voidaan myös pitää henkilöä joka käyttää muulla tavoin tosiasiallisesti määräysvaltaa oikeushenkilössä.

    Jos kukaan ei omista yli 25 prosenttia yrityksestä tai yhteisöstä tai muuten käytä vastaavaa määräysvaltaa, tosiasiallisina edunsaajina pidetään kaikkia hallituksen varsinaisia jäseniä, vastuunalaisia yhtiömiehiä tai toimitusjohtajaa tai muuta vastaavassa asemassa olevaa henkilöä.

  • Suomen lainsäädäntö edellyttää, että pankin tulee selvittää, onko asiakas tai asiakkaan tosiasiallinen edunsaaja poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa tai tällaisen henkilön perheenjäsen tai läheinen yhtiökumppani.

    Poliittisesti vaikutusvaltaisena henkilönä pidetään luonnollista henkilöä, joka toimii merkittävässä julkisessa tehtävässä Suomessa tai jossain muussa valtiossa, esimerkiksi valtionpäämiehenä, ministerinä, parlamentin jäsenenä, poliittisten puolueiden johtoelinten jäsenenä, ylimpien tuomioistuinten jäsenenä, keskuspankin johtokunnan jäsenenä, suurlähettiläänä, puolustusvoimissa vähintään kenraalikuntaan kuuluvana upseerina tai valtion enemmistöomisteisen yrityksen tai valtion liikelaitoksen hallinto-, johto- tai valvontaelimen jäsenenä.

  • Yrityksen toiminimen allekirjoittaja voi nimetä yritysverkkopankin käyttäjiä ja heidän käytössään olevia pankkipalveluja. 

    Yritysverkkopankkitunnukset ovat henkilökohtaisia. Jos yritysverkkopankkia käyttää useampi yrityksen työntekijä, jokaisen käyttöoikeuksista sovitaan erikseen.

  • https://www.handelsbanken.fi/fi/yritysasiakkaat/sahkoiset-palvelut/yritysverkkopankki Avautuu uuteen ikkunaan

  • Asioidessasi verkkopalvelussa voit todistaa henkilöllisyytesi esimerkiksi käyttämällä vahvaa sähköistä tunnistusvälinettä kuten verkkopankkitunnuksia tai mobiilivarmennetta.

Lue lisää pankin kyselyistä

Asiakkaan tunnistaminen tarkoittaa sitä, että meidän on pankkina kyettävä todentamaan asiakkaan ja asiakkaan edustajan henkilöllisyys hyväksyttävästä voimassa olevasta tunnistamisasiakirjasta. 

Lue lisää pankin kyselyistä:

Finanssivalvonnan tietopaketti pankkien kyselyistä
Finanssialan video kyselyistä

Tuntemistietojen päivityspyyntöjä vuoden 2025 aikana

Nainen istuu tuolilla ja katsoo kameraan

Pyydämme asiakkaitamme säännöllisesti päivittämään henkilöllisyyteen ja pankkiasiointiin liittyviä tietoja pankkiasioiden sujuvuuden ja turvallisuuden takaamiseksi. 

Tuntemistiedot ovat osalla asiakkaistamme erääntymässä vuoden 2025 aikana. Saatamme siis tarvittaessa olla yhteydessä sekä tuntemistietojen että tunnistamisasiakirjojen päivityksen vuoksi. 

Submitting KYC information

First, fill out the Customer Due Diligence pdf form below and proceed to upload the completed form by clicking the "Submit the Know Your Customer (KYC) documents" button.

Customer Due Diligence 

With this Customer Due Diligence form, you can provide the company representative's information.

Download the pdf form to your computer, fill out the pdf form and proceed to upload it by using the "Submit the Know Your Customer (KYC) documents" button. The form does not need to be signed. Filling out the pdf works best with the Google Chrome browser.

Customer Due Diligence (pdf) Avautuu uuteen ikkunaan

Form for submitting KYC information

With this electronic form, you can upload the completed Customer Due Diligence pdf.

You can use the same form to submit a copy of your ID card, minutes from a board meeting, or any other documents requested by the Bank.

Finally, the form is to be signed electronically. You can identify yourself strongly to login to the service with your Online Banking credentials issued by all banks. The service utilized in the form is provided by VismaSign. VismaSign's privacy policy is available here Avautuu uuteen ikkunaan (in Finnish).

Submit the Know Your Customer (KYC) documentsAvautuu uuteen ikkunaan

The following identification documents are accepted as proof of identity:

  • a passport
  • an identity card issued by a Finnish authority and valid for a specified period
  • an identity card issued by an authority in a country within the European Economic Area, Switzerland or San Marino and valid as a travel document.