Att känna kunderna – identitetshandlingarna

Kundkännedom – frågor och svar

• Varför behöver banken en kopia av mitt identitetsbevis?

  Lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism och om utredningen av dem (444/2017) förpliktigar banken att identifiera kunden när kundförhållandet inleds och att känna kunden under hela kundförhållandet. Förpliktelserna innebär också att banken ska dokumentera och arkivera den information som gäller identifieringen av kunden och kundkännedomen.

  Då du ser till att den information banken har om dig är aktuell, hjälper du banken att skydda dig mot missbruk och identitetsstölder.

• Vilka identitetshandlingar godkänns för identifiering i Handelsbanken?

  Godkända identitetshandlingar: 

  • En tydlig färgkopia eller ett tydligt färgfoto av ett giltigt pass (hela uppslaget)
  • Tydliga färgkopior eller tydliga färgfoton av båda sidorna av ett giltigt finskt identitetskort (fram- och baksida). Ett identitetskort utfärdat av en myndighet i ett EES-land, Schweiz eller San Marino, som kvalificerar sig som resehandling, accepteras också som identifieringshandling.

  Du har väl noterat, att ett körkort, ett resedokument för flykting, ett främlingspass eller ett FPA-kort med fotografi inte längre duger som identitetshandling.

  Av handlingen ska framgå kundens personbeteckning, ett individuellt identifieringsnummer, giltighetstid och utfärdaren.
  
  Ytterligare information om godkända identitetshandlingar med exempel finns på följande sidor: 

  Pass Öppnas i nytt fönster

   

  IdentitetskortÖppnas i nytt fönster
• Varför får jag den här begäran, fastän jag redan har lämnat in en kopia av mitt identitetskort?

  Vi uppdatererar också informationen om våra gamla kunder med jämna mellanrum eller om det har kommit fram att någon information är bristfällig eller föråldrad. Då du lämnar in en kopia av din identitetshandling, så vet du att den information vi har om dig är korrekt.

• Jag har ingen identitetshandling, vad ska jag göra?

  Du kan ansöka om en identitetshandling av polisen i Finland. Detaljerade anvisningar finns på polisens webbsidor.Öppnas i nytt fönster

  Handelsbanken kan inte identifiera en kund utan en officiell identitetshandling. Den information banken har om din identitetshandling ökar också din banksäkerhet bland annat då du använder våra nättjänster.

• Kan jag lämna in en identitetshandling som inte längre är giltig?

  Tyvärr kan vi inte godkänna en kopia av en identitetshandling som inte längre är i kraft. Vi rekommenderar att du ansöker om en ny identitetshandling hos myndigheterna och skickar oss en kopia snarast möjligt. 

• Vad händer om jag inte hinner få en ny identitetshandling före deadline?

  Om du just har ansökt om en ny identitetshandling, ber vi dig meddela oss om överskridandet av deadline i nätbanken. Du lämnar väl in en kopia så snart du fått den nya identitetshandlingen. 

• Vilka lagar baserar sig allt detta på?

  Handelsbanken ber om kundinformation för identifiering på basis av de förpliktelser som finns i lag och myndighetsdirektiv. Om kundkännedom finns det stiftat i bland annat följande lagar:

  • Lag om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (444/2017)
  • Kreditinstitutslag (610/2014)
  • Försäkringsbolagslag (521/2008)
  • Lag om investeringstjänster (747/2012)
  • Lag om placeringsfonder (213/2019)
  • Lag om betalningsinstitut (287/2010)
  • Lag om värdeandelssystemet och om clearingsverksamhet (348/2017)
  • Lag om förvaltare av alternativa investeringsfonder (162/2014)
  • Lag om beskattningsförfarande (1558/1995)
  • Lag om tillhandahållare av virtuella valutor (572/2019)

  Ytterligare information om bankernas skyldigheter finns på Finansinspektionens sida.Öppnas i nytt fönster

• Kan jag lämna dessa uppgifter till en kundansvarig i banken?

  Du kan lämna in kopian av identitetshandlingen till kontoret, men för att spara både tid och besvär, så rekommenderar vi att du skickar kopian via den säkra elektroniska tjänsten för bilagor.

• Är uppgifterna om mig säkra och är det säkert att skicka identitetshandlingen i nätbanken?

  Vår elektroniska tjänst för bilagor är skyddad och krypterad så att utomstående inte kommer åt dina uppgifter. Vi överlåter heller inte dina uppgifter till tredje part, så det är helt säkert att skicka oss kopian av din identitetshandling via den elektroniska tjänsten.

  Du kan läsa mera om datasäkerhetÖppnas i nytt fönster på vår webbsida.

• Jag kan inte skicka en kopia. Vem kan hjälpa mig?

  Det säkraste sättet att skicka en kopia/ett foto av ditt identitetsbevis är via vår elektroniska tjänst för bilagor. Du kan logga in till tjänsten med bankkoderna från vilken finländsk bank som helst. Du kan göra det på en bordsdator eller på en surfplatta/telefon.

  Du kan skicka kopian med denna länk:

  https://asiointi.handelsbanken.fiÖppnas i nytt fönster

  • Logga in till tjänsten och fyll i fälten.
  • Du laddar ner kopian genom att välja en färdig fil du har sparat på din dator/surfplatta/telefon eller genom att ta ett foto/en kopia av ditt identitetsbevis med den enhet du använder, t.ex. telefonen.
  • Klicka till slut på Skicka, så skickas fotot/kopian till Handelsbanken.

  Om sändningen inte lyckas på detta sätt, kan du också besöka närmaste kontor och lämna in kopian där.

• Kan jag skicka kopian som e-post?

  Det är inte säkert att skicka en kopia av en identitetshandling per e-post och därför är det inte möjligt. Vi vill att våra kunder kan skicka oss sina personuppgifter på ett säkert sätt och den bästa kanalen för det är vår elektroniska tjänst för bilagor.

• Får jag en bekräftelse på att mitt meddelande har kommit fram?

  Identitetsbeviset har skickats om du får följande meddelande: ”Informationen har skickats. Tack! Du kan nu stänga fönstret."

  Vi kanske kontaktar dig senare, om det du skickat oss inte motsvarar det vi behöver.

• Jag har ett förbud mot direktmarknadsföring, ändå fick jag ett sms?

  Förbudet mot direktmarknadsföring gäller inte förfrågningar som gäller kundkännedom, för de ingår i bankens lagstadgade skyldigheter som måste uppfyllas.