Kännedom om företagskunder

Handelsbanken är skyldig att identifiera och känna sina företagskunder. Därför samlar vi in information om ditt företag i början av och under hela kundrelationen. Om det är aktuellt att uppdatera ditt företags uppgifter har vi skickat ett brev till dig. Vänligen fyll i pdf:n Uppgifter om kundkontroll nedan och skicka den till oss med hjälp av den digitala blanketten.

Skicka in kundkännedomshandlingar

Fyll först i Uppgifter om kundkontroll-PDF nedan och fortsätt att skicka in den ifyllda blanketten genom att klicka på knappen "Skicka kundkännedomshandlingar".

1. Fyll i blanketten för kundkännedom

Du kan använda blanketten Uppgifter om kundkontroll nedan för att ge uppgifterna om företagets eller husbolags representant.

Ladda ner pdf-dokumentet till din dator och skicka in det genom att klicka på knappen "Skicka kundkännedomshandlingar". Du behöver inte skriva under blanketten. Att fylla i pdf-dokument fungerar bäst med webbläsaren Google Chrome.


Företagskund

Uppgifter om kundkontroll (pdf)Öppnas i nytt fönster

Husbolagskund

Uppgifter om husbolagskundkontroll (pdf)Öppnas i nytt fönster


2. Skicka blanketten och andra nödvändiga dokument

Du kan använda den digitala blanketten Kundkännedomshandlingar för att skicka pdf:n Uppgifter om kundkontroll som du fyllt i. 

Till sist undertecknar du blanketten elektroniskt. Du kan identifiera dig i underskriftstjänsten med alla bankers bankkoder.

I anmälan används VismaSigns tjänst för undertecknande. Läs VismaSigns dataskyddsbeskrivning. Läs VismaSigns dataskyddsbeskrivning (på finska). Opens in a new window

Godkända identitetshandlingar: 

  • En tydlig färgkopia eller ett tydligt färgfoto av ett giltigt pass (hela uppslaget)
  • Tydliga färgkopior eller tydliga färgfoton av båda sidorna av ett giltigt finskt identitetskort (fram- och baksida).
  • Ett identitetskort utfärdat av en myndighet i ett EES-land, Schweiz eller San Marino, som kvalificerar sig som resehandling, accepteras också som identifieringshandling.

Fyll i uppgifterna om ditt företag

Varför ber vi om uppgifter om ditt företag?

Med vår egen verksamhet strävar vi efter att säkerställa våra kunders ekonomiska intressen och skydda dem mot olaglig verksamhet, såsom olika slags bedrägerier, till exempel nätfiske och identitetsstölder.

Vi som bank har också enligt lagen skyldighet att identifiera och känna våra kunder. Vi måste kunna verifiera din identitet utifrån tillförlitliga verifieringshandlingar. Vi fastställer också vilka banktjänster ert företag behöver och hur ni använder dem.

Läs mera om bankernas frågor

Frågor och svar om kundkännedom

Nedan följer en sammanfattning av de vanligaste frågorna. Om du inte hittar svaret på din fråga, vänligen kontakta vår kundtjänst.

  • Förutsättningen för att banken ska kunna skapa och upprätthålla en kundrelation är att banken känner sin kund.

    Den bakomliggande orsaken är att bankerna har lagstadgad skyldighet att identifiera och känna sina kunder. Vår skyldighet är att veta hur bankens produkter och tjänster används. Också verifiering av kundens identitet är vår skyldighet. Därför samlar vi in och registrerar uppgifter om våra kunder regelbundet.

    Bankerna har en nyckelposition då det gäller att motarbeta finansiering av penningtvätt och terrorism. Vår skyldighet är att se till att banken inte används som kanal för finansiering av penningtvätt och terrorism.

  • Vi frågar olika uppgifter, till exempel personuppgifter och uppgifter om ert företags verksamhet. Vi ber er hålla kunduppgifterna à jour.

  • Företagets representanter och verkliga förmånstagare måste lämna dessa uppgifter.

  • Ja. Alla banker som är verksamma i Finland har lagstadgad skyldighet att regelbundet samla in och registrera uppgifter om sina kunder samt verifiera kundens identitet. 

  • Ja. Banken måste ställa alla kunder dessa frågor. Frågorna ställs inte alltid alla kunder samtidigt.

  • Banken måste samla in tillräckliga uppgifter om kunden då kundförhållandet läggs upp och banken är skyldig att uppdatera uppgifterna hela tiden så länge kundförhållandet varar. Vi ställer frågor när ni blir vår kund och regelbundet under hela kundförhållandet.

  • En verklig förmånstagare är en fysisk person, som endera direkt eller indirekt äger över 25 % av företaget/samfundet eller som direkt eller indirekt använder mera än 25 % av rösträtten i företaget och som har rätt att utse eller avskeda majoriteten av bolagsstyrelsens medlemmar. En person som på annat sätt utövar verkligt inflytande i företaget/samfundet kan också anses vara en verklig förmånstagare.

    Om ingen äger mer än 25 % av företaget/samfundet eller på annat sätt utövar verkligt inflytande, räknas alla medlemmar i bolagets styrelse, alla ansvariga bolagsmän eller vd eller annan person i motsvarande ställning som verkliga förmånstagare.

  • Enligt finsk lagstiftning är det obligatoriskt för en bank att utreda om en kund eller en verklig förmånstagare till kunden innehar en politiskt inflytelserik position, eller om personen är en familjemedlem till eller närstående affärspartner till en sådan individ.

    En politiskt inflytelserik person är en fysisk person som innehar en viktig offentlig post i Finland eller i något annat land, till exempel som statschef, minister, parlamentsledamot, medlem i styrande organ i politiskt parti, ledamot i högsta domstolen, ledamot i direktionen för centralbanken, ambassadör, officer i försvarsmakten med minst generalsgrad eller som medlem i förvaltningen, ledningen eller övervakningen för ett statligt majoritetsägt företag eller en statlig affärsverksamhet.