Kännedom om företagskunder

Frågor och svar om kundkännedom

• Varför måste jag svara på dessa frågor?

  Förutsättningen för att banken ska kunna skapa och upprätthålla en kundrelation är att banken känner sin kund.

  Den bakomliggande orsaken är att bankerna har lagstadgad skyldighet att identifiera och känna sina kunder. Vår skyldighet är att veta hur bankens produkter och tjänster används. Också verifiering av kundens identitet är vår skyldighet. Därför samlar vi in och registrerar uppgifter om våra kunder regelbundet.

  Bankerna har en nyckelposition då det gäller att motarbeta finansiering av penningtvätt och terrorism. Vår skyldighet är att se till att banken inte används som kanal för finansiering av penningtvätt och terrorism.

• Varför ställer banken kundkännedomsfrågor?

  Lagen* kräver att bankerna känner sina kunder väl och kan identifiera dem. Det förutsätter att bankerna samlar in tillräckliga uppgifter om företags- och samfundskundernas verksamhet, ekonomiska ställning, ägare och verkliga förmånstagare, bankärenden och grunden för banktjänsterna. Banken måste också utreda om det bland de verkliga förmånstagarna finns personer i politiskt utsatt ställning (PEP), en sådan persons familjemedlemmar eller bolagsmän.

  *Lag om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (28.6.2017/444)

• Varför ska jag lämna de begärda uppgifterna?

  I egenskap av ansvarsfull aktör vill vi för vår del främja finansieringsbranschens pålitlighet och göra vad vi kan för att motarbeta ekonomisk brottslighet. Genom att överlåta de begärda uppgifterna stöder du oss i denna uppgift. Samtidigt hjälper du oss att skydda ert företag mot ekonomiska oegentligheter.

  När vi känner dig och ert företag kan vi förstå grunderna för er normala verksamhet samt upptäcka och utreda avvikande verksamhet. 

  Vi uppdaterar era uppgifter också för att hindra olika slags identitetsstölder och andra oegentligheter.

• Vilka uppgifter begär banken av mig?

  Vi frågar olika uppgifter, till exempel personuppgifter och uppgifter om ert företags verksamhet. Vi ber er hålla kunduppgifterna à jour.

• Vem ska lämna uppgifter?

  Företagets representanter och verkliga förmånstagare måste lämna dessa uppgifter. Dessutom begär vi uppgifter av personer som använder företagets nättjänster.

• Vad händer om jag inte uppdaterar mina kunduppgifter?

  I egenskap av bank har vi enligt lagen rätt att vägra fortsätta tjänsten om vi av kunden inte får tillräckliga uppgifter för kundkännedom.

  Om vi trots påminnelser inte får de begärda uppgifterna eller utredningarna inom den utsatta tiden, kan vi vara tvungna att begränsa de tjänster som ert företag använder eller i sista hand säga upp kundrelationen.

  Vi ber er se till att företagets uppgifter alltid är aktuella.

• Ställer alla banker dessa frågor till sina kunder?

  Ja. Alla banker som är verksamma i Finland har lagstadgad skyldighet att regelbundet samla in och registrera uppgifter om sina kunder samt verifiera kundens identitet. Skyldigheten gäller också dem som använder nätbanken för företag.

• Ställer banken dessa frågor av alla sina kunder?

  Ja. Banken måste ställa alla kunder dessa frågor. Frågorna ställs inte alltid alla kunder samtidigt.

• Vårt företag har varit er kund redan länge, varför ombeds jag lämna dessa uppgifter nu?

  Vårt företag har varit er kund redan länge, varför ombeds jag lämna dessa uppgifter nu?

  Vi frågar dessa uppgifter regelbundet för att vi ska kunna betjäna ert företag så bra som möjligt i olika situationer. Uppgifterna måste hållas aktuella under hela kundrelationen. Genom att begära uppgifter och utredningar kan vi förstå grunderna för våra kunders normala verksamhet samt upptäcka och utreda avvikande verksamhet.

• Hur ofta ställer banken frågorna?

  Banken måste samla in tillräckliga uppgifter om kunden då kundförhållandet läggs upp och banken är skyldig att uppdatera uppgifterna hela tiden så länge kundförhållandet varar. Vi ställer frågor när ni blir vår kund och regelbundet under hela kundförhållandet.