Handelsbanken har lagstadgad skyldighet att känna sina företagskunder. Därför ber vi om information om företaget både i början av kundrelationen och regelbundet under den.
Du kan uppdatera uppgifterna genom att klicka på knappen nedan och identifiera dig på tjänsten med Handelsbankens eller någon annan finsk banks nätbanks-ID.
Lagen* kräver att bankerna känner sina kunder väl och kan identifiera dem. Det förutsätter att bankerna samlar in tillräckliga uppgifter om företags- och samfundskundernas verksamhet, ekonomiska ställning, ägare och verkliga förmånstagare, bankärenden och grunden för banktjänsterna. Banken måste också utreda om det bland de verkliga förmånstagarna finns personer i politiskt utsatt ställning (PEP), en sådan persons familjemedlemmar eller bolagsmän.
*Lag om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (28.6.2017/444)
Banken måste samla in tillräckliga uppgifter om kunden då kundförhållandet läggs upp och banken är skyldig att uppdatera uppgifterna hela tiden så länge kundförhållandet varar. Vi ställer frågor när ni blir vår kund och regelbundet under hela kundförhållandet.
Ja. Banken måste ställa alla kunder dessa frågor. Frågorna ställs inte alltid alla kunder samtidigt.
De uppgifter ni lämnar banken registreras i bankens kundregister, så att de uppgifter banken har är korrekta och aktuella. Med hjälp av uppgifterna kan vi säkra era banktjänster, för på basis av dem märker vi och kan utreda det som avviker från era vanliga bankärenden. All information och alla handlingar banken får hanteras konfidentiellt, enligt bankens tystnadsplikt och dataskyddslagstiftningen.
Uppgifter om kundkontroll och andra personuppgifter kan användas till att förhindra, avslöja och utreda penningtvätt och finansiering av terrorism och för att inleda undersökning av penningtvätt, finansiering av terrorism och det brott genom vilket de tillgångar eller den vinning av brott har erhållits som är föremål för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
En verklig förmånstagare är en fysisk person, som endera direkt eller indirekt äger över 25 % av företaget/samfundet eller som direkt eller indirekt använder mera än 25 % av rösträtten i företaget och som har rätt att utse eller avskeda majoriteten av bolagsstyrelsens medlemmar. En person som på annat sätt utövar verkligt inflytande i företaget/samfundet kan också anses vara en verklig förmånstagare.
Om ingen äger mer än 25 % av företaget/samfundet eller på annat sätt utövar verkligt inflytande, räknas alla medlemmar i bolagets styrelse, alla ansvariga bolagsmän eller vd eller annan person i motsvarande ställning som verkliga förmånstagare.
En person i politiskt utsatt ställning är en fysisk person, som innehar eller under de senaste 1,5 åren har innehaft en viktig offentlig post i Finland, till exempel som statschef, minister, parlamentsledamot, medlem i styrande organ i politiskt parti, ledamot i högsta domstolen, ledamot i direktionen för centralbanken, ambassadör eller medlem i förvaltningen, ledningen eller övervakningen av företag som ägs av staten i sin helhet.
Ja, ett kundförhållande i vår bank förutsätter att du svarar på dessa frågor med jämna mellanrum. Alla kunder måste svara på dessa frågor.
Kravet på att bankerna ska känna sina kunder väl förutsätter att bankerna samlar in tillräckliga uppgifter och bankerna har enligt lag rätt att vägra öppna ett kundförhållande eller fortsätta det, om kunden inte lämnar tillräckliga kunduppgifter.